Das 3-teilige Finanzgutachten unterstützt dich dabei, deine Haushaltsbilanz zu verbessern. Unabhängige Spezialisten werten mit patentierter Software deine Daten aus. Das Ergebnis ist eine persönliche Finanzstrategie mit konkreten Handlungsempfehlungen. Des Weiteren hilft es dir dabei, in vielen Bereichen den Überblick zu behalten und selbst Potentiale zu entdecken, mit denen du deine Haushaltskosten senken kannst. Freue dich über mehr Geld, Zeit und Sicherheit!

Im ersten Teil des Finanzgutachtens dreht sich alles um das Thema Haushaltsbilanz und Einsparungen. Hierbei wird der Fokus besonders auf die Versicherungskosten gelegt, da hier bekanntermaßen viel eingespart werden kann. Nachfolgende Aspekte werden im Gutachten behandelt:

Haushaltsbilanz

Durch das Gegenüberstellen deiner Einnahmen und Ausgaben, sowie deinem Vermögen und Verbindlichkeiten erhälst du eine übersichtliche Haushaltsbilanz. Dies ist wichtig um einen Überblick zu bekommen und zum anderen auch um das maximale aus deiner Situation heraus zu holen.

Versicherungskosten

Bei den Versicherungskosten werden alle wichtigen Versicherungen wie die KFZ-Versicherung, Private Haftpflicht, Krankenkasse, Wohngebäudeversicherung uvm. auf den Prüfstand gestellt.

Staatliche Förderungen und Zuschüsse

Hierbei werden die staatlichen Zulagen, Förderungen und Steuervorteile bei einem Riester als auch anderen Vorsorgeformen behandelt. Des Weiteren werden Themen wie Steuervorteil Basis, Vorteil aus bAV und Pflege Bahr behandelt.

Bankkosten

Da Bank- und Verwaltungskosten mittlerweile fast überall erhoben werden stellt auch dieser Posten immer mehr einen nicht zu unterschätzenden Sparhebel dar. Wir zeigen dir wie du ihn nutzen kannst!

Am Ende bekommst du eine vollständige Auflistung deines persönlichen wirtschaftlichen Vorteiles. Durch cleveren und regelmäßigen Versicherungsvergleich bietet sich hier großes Einsparpotential!

Im zweiten Teil des Finanzgutachtens geht es um die Optimierung als auch die Sicherung des Alterseinkommens. Hierbei werden nachfolgende Themen behandelt:

Vorhandene Verträge

Hierbei werden die vorhandenen Verträge wie Riester Vertrag, Basisrente, Privatrente, Betriebliche Altersvorsorge und Investments erfasst.

Das Problem mit der Rente

Welche Probleme kommen in der Rente auf mich zu und wie sieht meine persönliche Rentensituation aus?

Ihre Vorsorgemöglichkeiten

Welche Möglichkeiten sind mir geboten, um diese Rentenlücke nachhaltig und für mich vorteilig zu füllen?

Zusammenspiel der Vorsorgemöglichkeiten

Durch die Kombination bzw. dem Erstellen eines Konzepts mit verschiedenen Vorsorgemöglichkeiten ergeben sich ungeahnte Potentiale.

Übersicht der Vorsorgemöglichkeiten

Wir geben dir eine Übersicht der verschiedensten Vorsorgemöglichkeiten mit Vor- und Nachteilen damit man sich einen verständlichen Überblick über die zur Verfügung stehenden Möglichkeiten machen kann.

Im dritten und letzten Teil des Finanzgutachtens (auch Servicegutachten genannt) dreht es sich rein um die Umsetzung der gefundenen Optimierungs– und Sparpotentiale.

Unterstützt von den Spezialisten beobachtet dein Berater den Markt und hat alle relevanten Tarife und Produkte im Blick. Aus diesen wählt er individuell für dich die besten aus und zeigt dir die möglichen Vorteile auf. Schließlich kümmert er sich auch noch um die Umsetzung der gemeinsam besprochenen Maßnahmen.

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